この記事のもくじ
投資信託ってなに？
投資信託ってどんな仕組みなの？
投資信託は、私たち個人投資家から集めた資金を専門家が運用する金融商品のこと。
運用先は国内の株式や債券、海外の株式や債券、不動産など幅広く、運用に詳しいプロの目で厳選した様々なファンドから、好きな商品を選ぶことができます。
投資家から集めたお金を運用する仕組みのこと。
配当や売却益は、投資額に応じてそれぞれの投資家へ分配される。
投資信託の魅力って？
投資は、財布や銀行にお金を置いておくよりも、お金が増える可能性があるものです。
ただし、預金とは違い元本保証がありません。
そのため、投資をする場合は自身のリスク許容度に応じた商品を選ばなければいけません。
投資信託は長期投資がメインになるため、投資のなかでもリスクが低いものです。
また、考え方に応じた手堅く増やせる商品が数多くラインナップされているため、投資信託を購入した方が数年後・数十年後にお金が増えていることが多いでしょう。
リターンを得るためにはリスクを受け入れることが必要です。
その許容度は自身の経済的状況や資産運用に対する考え方などによって人それぞれ違います。
「どの程度のリスクを受け入れられるか」を考えてみましょう。
投資信託はどうして初心者向けなの？
投資信託が初心者向けと言われているのには、3つの理由があります。
少額で始められる
株式投資や債券投資は、最低でも数万円が必要となります。(少額で出来るものは手数料が高かったり…)
ところが、投資信託の場合は100円程度から始められる証券会社がほとんどです。
中には、ポイントではじめられる証券会社もあるため、余裕資金があまり多くない家庭でも投資を始められます。
手軽に分散投資できる
私の場合、投資信託の購入はつみたてNISA口座から毎月定額を自動でしています。
難しいことを考えることなく自動で分散投資し、自然にドルコスト平均法を実践してくれるため忙しい人にもぴったり。
忙しい人・リスクをできるだけ減らしたい人は、資産運用先に投資信託を選ぶのがおすすめです！
一定金額で少しずつ投資信託を積み立てて購入していく投資方法のこと。
安いときにたくさん買い、高いときには少ししか買わないため、平均の購入金額を下げることができます。
専門家が運用
投資信託は経済・金融に詳しいプロフェッショナルが資産運用を行います。
日々相場を見つめ続けているプロへお願いできるため、投資知識のない個人で投資を行うよりも資産が増える可能性は高いと言えるでしょう。
投資信託で注意するべきことは？
投資信託を始めるなら、注意点を知ることも大切です。
リスクを知り、リスクに対しての備えを行うことで、堅実な資産運用となります。
元本保証じゃない
長期投資をすることで利益が出る可能性が高い投資信託ですが、投資した元本が保証されません。
景気変動によっては、元本割れのリスクがあることを頭に入れておきましょう。
これまでに投資を行った資金のこと
運用後の資金が、元本よりも減ってしまうこと
コストがかかる
投資信託は専門家へ運用をお願いするための手数料が発生します。
このコストは証券会社によって違うため、投資信託を始める前に各社の手数料を比較してみましょう。
損をしないか不安な人は……
分散と長期投資でリスクを抑える
投資信託によるリスクが不安な方は、リスクを抑えるための方法をきちんと押さえておくことが大切。
不安を解消するためには、3つのテクニックが有効です。
投資先を国内や海外などに分散させることで、値動きの幅が狭まります。
ドルコスト平均法を利用しましょう。
価格が高い時は少なく、価格が安い時は多く商品を買うことで、平均購入単価を下げることができます。
投資信託は長期投資が大前提！
必要に迫られて、元本割れしているにも関わらず解約……という道を選ばないためにも、当分使う予定が無いお金を投資へ回しましょう。
時間に余裕があれば、資産が増えるタイミングまでゆっくり待つことができます。
最後に
投資信託は投資の第一歩！
私も最初は初心者でしたが、口座開設と投資信託購入という２ステップを思っていたより簡単にスタートできました！
当分使う予定が無いお金がある方は、資産を活用するためにも「投資信託」という選択肢を視野に入れてみてくださいね。
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